Finanční akční výbor pro boj proti praní špinavých peněz, známý jako FATF, varuje, že kriminální sítě stále častěji využívají stablecoiny k praní peněz a financování trestné činnosti. Podle nejnovější zprávy je většina identifikované on‑chain kriminality napojena na kryptoměny vázané na dolar.
Ve čtvrtek zveřejněný přehled upozorňuje, že organizované skupiny už dokonce vyvíjejí vlastní stablecoiny, jejichž konstrukce má znesnadnit zmrazení aktiv a další konfiskace. To podle FATF výrazně komplikuje práci orgánů činných v trestním řízení, které nemají jednotné a rychlé nástroje pro zásah.
FATF v textu důrazně vyzývá jurisdikce, aby urychlily implementaci pravidel proti praní špinavých peněz v oblasti kryptoměn. Kontrolní orgán konstatuje, že sice 83 % dotázaných států již zakotvilo tzv. Travel Rule do svého práva, oproti 73 % před rokem, stále ale chybí účinný dohled a vynucování těchto pravidel.
Travel Rule vyžaduje, aby finanční instituce a poskytovatelé služeb s virtuálními aktivy, zkráceně VASP, sdíleli údaje o odesílateli a příjemci u přeshraničních plateb a transakcí nad stanovený práh. Baseline je 1 000 USD nebo 1 000 eur, cílem je lépe zabránit praní peněz a financování terorismu.
Zpráva dále upozorňuje na potíže dohledů při práci s offshore poskytovateli kryptoslužeb a na obtížné vyhodnocování rizik v oblasti decentralizovaných financí, známých jako DeFi. FATF varuje, že DeFi by se mohl stát rostoucím regulačním slepým místem, pokud se mu nezajistí odpovídající dohled.
Pro automobilový průmysl, který čím dál častěji integruje kryptoměnové technologie do platebních a zásobovacích řešení, znamenají tato zjištění jasný signál. Regulace a její vynucování ovlivní nejen směny a peněženky, ale i subjekty, které přijímají digitální platby za součásti, služby nebo software pro vozidla.
FATF vyzývá k rychlejší a praktičtější implementaci stávajících standardů, stejně jako k lepší mezinárodní spolupráci při vyšetřování přeshraničních případů. Plný zdroj a původní článek najdete zde: https://cointelegraph.com/news/fatf-urges-crypto-aml-enforcement-stablecoin-crime?utm_source=rss_feed&utm_medium=rss&utm_campaign=rss_partner_inbound